2024年開始の新NISAの影響もあり、日本全体で投資熱が高まっています。特に注目されているのが「インデックスファンド」。投資信託の一種であり、このインデックスファンドに投資をすることが堅実的で手堅い手法だとされています。では、インデックスファンドとはどういったものなのでしょうか？今回はインデックスファンドについて解説します。
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インデックスファンドとは
インデックスファンドとは、特定の市場指数をベンチマークとして、その指数の構成銘柄を同じ比率で保有することにより、指数と同じリターンを目指す「投資信託」です。例えば、東証上場銘柄のうち代表的な225銘柄をもとに計算される「日経225」、ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している代表的な500銘柄の時価総額を元に算出される「S&P500」などの有名な株価指数があります。これらはそれぞれ特定の市場全体の指数に連動するように運用されるため、個別の銘柄選びに悩むことなく、市場全体の平均的なリターンを得ることができるのが大きな魅力です。
インデックスファンドのメリット
インデックスファンドに投資をするメリットとして、以下のような点が挙げられます。
- 分散投資
多くの異なる銘柄に投資することで、特定の銘柄や業界のリスクを分散できます。 - 低コスト
アクティブファンド（積極的に投資を行い指数の動きを上回る成果を狙うファンド）に比べて運用コストが低く抑えられるため、手数料の負担が少ないです。 - 透明性
投資対象が明確であり、どのような銘柄に投資しているかがわかりやすいです。 - 長期的なパフォーマンス
短期的な投資では状況に応じて下がってしまうことはありますが、市場自体は徐々に右肩上がりで価値を高めていく傾向にあるため、長期的に投資を行うことで利益を得られる可能性が高いです。
インデックスファンドへの投資は一番確実な手法と言われています。インデックスファンドの具体的な投資方法は下の記事を参照してみてください！
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インデックスファンドのデメリット
インデックスファンドに投資をするデメリットとしては、以下のような点が挙げられます。
- 市場平均のリターンに満足できない場合
市場を上回るリターンを目指す場合、インデックスファンドは適していません。 - 市場の下落時
市場が下落すると、インデックスファンドの価値も下がります。短期的な市場の変動には注意が必要です。
安定している一方、その分短期的な値動きは小さめです。短い期間で投資額の何倍も利益を獲得したい人には向いていないですね。
インデックスファンドの選び方
インデックスファンドの選び方のポイントは、以下のものが挙げられます。
- 目的に合った指数の選定
自分の投資目的に合った市場やセクターの指数を選びましょう。 - コストの確認
信託報酬やその他のコストが低いファンドを選びましょう。 - ファンドの規模
純資産総額が大きいファンドは、流動性が高く安定している傾向にあるためおすすめです。
どのファンドに投資をするかは自由ですが、メインとしては人気が高いファンドに投資しておくことをおすすめします！余剰予算で自分が期待する市場に投資するのもいいかもしれませんね。
一番有名なインデックスファンドは、「eMAXIS Slim」と「SBI・Vシリーズ」。これらのファンドが運営している全世界株式やS&P500が最も人気の高い商品です！
インデックスファンドの活用方法
インデックスファンドの活用方法のポイントは大きく以下の3点です。
- 長期投資
インデックスファンドは長期的な資産形成に適しています。定期的な積立投資を行うことで、コストを抑えつつ、リスクを分散できます。 - 分散投資
全てをS&P500に投資してしまうと、アメリカの経済が落ち込んでしまったときにあなたの資産も減ってしまいます。一国、一分野に集中せず、広い視点で投資を分散させることをおすすめします。 - つみたてNISA
つみたてNISAとインデックスファンドの相性は非常に高いです。安定して利益が出やすいインデックスファンドに投資し、NISAによって利益を非課税にすることが、現時点で投資の最強パターンであると言えます。
まとめ
インデックスファンドは、その手軽さとコストパフォーマンスの良さから、投資初心者にとって理想的な投資手段の一つです。市場全体に投資することで、個別銘柄のリスクを避けつつ、長期的な資産形成を目指すことができます。しかし、投資はリスクを伴いますので、自分の投資目標とリスク許容度をしっかりと把握した上で、賢明な投資判断を行うことが重要です。
インデックスファンドの投資は安定的に利益を得られるだけでなく、「ほったらかし」にできる楽な投資手法でもあり圧倒的に人気な投資手法です。
特に新NISAでのインデックスファンドの活用は今後の投資人生において必ず必要なこと。なんとなく理解できていないという人はこの記事や他の記事も再度読んでみてください！
